Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания?

Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность.

KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере. KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него.

Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии?

Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

Сервис в праве запросить KYC - верификацию при подозрениях: Сделки, связанные с отмыванием денег; Операции, предполагающие получение дохода в результате террористической и преступной деятельности; Операции, предполагающие получение дохода в результате сделок по незаконному обороту наркотических средств; Сделки, связанные с торговыми операциями со странами, с которыми действующим законодательством запрещена международная торговля; Сделки, которые предполагают получение дохода от любой иной противозаконной деятельности.

Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимное предоставление информации о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего наличные средства как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.

Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.

Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.

Если транзакция не прошла проверку, средства будут заморожены биржей, и возврат будет совершен после предоставления всех необходимых документов и истории транзакции. Будет проведена тщательная проверка нашим партнером. Возврат осуществляется после предоставления всех данных и проверки истории платежа.

• - 0−25% − это чистый кошелек/транзакция;
• - 25−75% − это средний уровень риска;
• - 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной.

Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть? Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.

• 1. Добросовестные клиенты, прошедшие процедуру KYC и не связаны с отмыванием средств, могут осуществлять возврат разблокированных активов без комиссий.
• 2. В случае возврата высокорискованных активов комиссия может достигать до 5% от суммы, но не более $100